Calculator Cash Flowpentru antreprenori români în Belgia
Calculează rapid câți bani intră, câți ies și dacă firma ta rămâne pe plus în fiecare lună.
0 EUR
0 EUR
0 EUR
0 EUR
🟡 NeutruCe este cash flow-ul și de ce contează?
Cash flow-ul (fluxul de numerar) reflectă mișcarea reală a banilor în firma ta. Spre deosebire de profit, care este un concept contabil, cash flow-ul arată dacă ai suficienți bani disponibili pentru a plăti facturile, salariile și furnizorii la timp. Monitorizarea lunară a cash flow-ului te ajută să iei decizii financiare mai bune și să eviți blocajele de lichiditate.
Încasări
Banii care intră în firmă: vânzări, creanțe recuperate, aport de capital sau alte surse de venit.
Cheltuieli
Banii care ies din firmă: chirii, salarii, furnizori, taxe, credite și costuri operaționale.
Sold net
Diferența dintre încasări și cheltuieli. Un sold pozitiv înseamnă lichiditate sănătoasă.
🧮 Calculator Cash Flow
📅 Perioadă și sold inițial
Cât aveai în cont la începutul lunii
💰 Încasări (intrări de bani)
Facturi încasate de la clienți
Sume restante primite de la debitori
Subvenții, dobânzi, venituri diverse
Bani investiți de tine sau de parteneri
TVA colectat pe facturile emise (opțional)
📤 Cheltuieli (ieșiri de bani)
Sediu social, birou, depozit
Salarii brute angajați
ONSS, cotizații patronale
Onorariu contabil
Electricitate, apă, internet
Publicitate, Google Ads, social media
Combustibil, lease, mentenanță
Licențe, SaaS, instrumente
Achiziții de produse pentru vânzare
Rambursări împrumuturi
Impozit pe venit, taxe locale
TVA datorat statului
Orice altă ieșire de bani
📊 Rezultate
0 EUR
Formulă: Cash Flow = Încasări − Cheltuieli
🔬 Scenariu de stres financiar
Simulează situații nefavorabile pentru a vedea cum ar fi afectat cash flow-ul tău.
Parametri scenariu de stres
Creștere costuri +10%
Normal
0 EUR
Stres
0 EUR
Scădere venituri -15%
Normal
0 EUR
Stres
0 EUR
Creanțe întârziate
Normal
0 EUR
Stres
0 EUR
📈 Vizualizare grafică
Completează câmpurile de mai sus pentru a vedea graficele.
💡 Recomandări inteligente
Cash flow-ul tău arată bine! Iată cum poți maximiza avantajul:
Constituie o rezervă de urgență
Pune deoparte echivalentul a 3 luni de cheltuieli fixe într-un cont separat.
Reinvestește inteligent
Alocă surplus-ul în marketing, echipamente sau dezvoltare profesională pentru a crește afacerea.
Analizează ROI-ul investițiilor
Măsoară rentabilitatea fiecărei cheltuieli pentru a optimiza alocarea bugetului.